Home Diensten Over FARIO Werkwijze FAQ Contact

CDD · Fraude · Compliance

Fraude signaleren. KYC compliant.
Zekerheid over beide.

Of u fraudesignalen heeft die om analyse vragen, uw KYC-proces wilt inrichten of uw SIRA wilt laten toetsen, FARIO geeft u een onderbouwd antwoord. Onafhankelijk, juridisch fundament, direct toepasbaar.

Fraudeonderzoek · KYC · SIRA · Wwft · AMLR · OSINT · Enschede

Vertel mij uw situatie, gratis intakegesprek Bekijk diensten

Fraudeonderzoek & signaalanalyse

Fraudesignalen analyseren, UBO-structuren doorlichten, afwijkende transacties beoordelen en FIU-meldingen opstellen, onderbouwd en direct toepasbaar.

Volledig CDD-rapport

Geen checklist, een volledig rapport met risicoanalyse, onderbouwing per Wwft-dimensie én concreet mitigatie-advies.

Juridisch fundament + OSINT

Juridische opleiding, bancaire CDD-ervaring én gecertificeerde OSINT. Bevindingen worden gewogen, niet alleen gesignaleerd.

Diensten

Wat FARIO voor u doet.

Van fraudeonderzoek tot het opzetten van uw KYC-proces, u ontvangt altijd een concreet, direct toepasbaar resultaat.

Meest gevraagd

KYC-proces opzetten of toetsen + SIRA

FARIO helpt u een volledig KYC-proces inrichten of uw bestaande aanpak toetsen. Inclusief het opstellen of beoordelen van uw SIRA, zodat u weet waar u staat en wat er nog moet gebeuren.

Resultaat: een werkend KYC-proces en een SIRA die een toezichthoudercontrole doorstaat.

Wwft · AMLR · SIRA · KYC · Beleid & procedures

Wat u ontvangt:

  • Analyse van uw huidige situatie en lacunes
  • KYC-beleid en procedures op maat
  • SIRA opgesteld of beoordeeld
  • Risicoklassificatiemodel voor cliëntacceptatie
  • Toetsing aan Wwft én aankomende AMLR
  • Concrete aanbevelingen per bevinding
  • Direct inzetbaar, geen langlopend traject

Volledig CDD-rapport

Een volledig inhoudelijk CDD-rapport op basis van aangeleverde dossierinformatie én OSINT-onderzoek. Inclusief risicoklassificatie, onderbouwing per Wwft-dimensie, FIU-beoordeling en mitigatie-advies.

Resultaat: een auditeerbaar rapport klaar voor uw dossier en toezichthouder.

CDD · EDD · OSINT · FIU · Wwft

Fraudeonderzoek, UBO-analyse & FIU-meldingen

FARIO analyseert fraudesignalen en afwijkende transactiepatronen, doorlicht bedrijfsstructuren en UBO's, en adviseert over hoe vergelijkbare situaties in de toekomst te voorkomen. Waar nodig begeleidt FARIO bij het correct opstellen van een melding aan de FIU.

Resultaat: onderbouwde fraudeconclusie, UBO-analyse, preventieadvies en correcte FIU-melding.

Fraude · UBO · Hoog risico · FIU-melding · Preventie · Wwft

Compliance-advies & toetsing AMLR

Uw werkwijze, procedures of dossiers getoetst aan de Wwft en de aankomende AMLR. U weet precies wat er nog moet worden aangepast vóór een toezichthoudercontrole.

Resultaat: concreet actieplan met prioritering.

Wwft · AMLR · Gap-analyse · Compliance

Welke situatie ook op u van toepassing is, een gesprek van circa 30 minuten geeft u duidelijkheid.

Plan gratis intakegesprek
Over FARIO

Iemand die het vak kent van binnen en buiten.

FARIO is opgericht door A. Dijkgraaf, jurist, voormalig CDD-specialist bij een bank en gecertificeerd OSINT-analist. Die combinatie maakt het verschil: FARIO begrijpt niet alleen de regelgeving, maar ook hoe KYC en CDD er in de dagelijkse praktijk uitzien.

Of u nu voor het eerst een KYC-proces inricht, uw SIRA wilt laten toetsen of een lastig dossier wilt laten analyseren, u werkt met iemand die weet wat er op het spel staat.

Vertrouwen is geen gevoel, het is een conclusie die volgt uit feiten.
A. Dijkgraaf
A. Dijkgraaf
Oprichter · CDD- & Compliance-specialist

Juridische opleiding

Bevindingen worden juridisch gewogen in het licht van Wwft, AMLR en aanverwante regelgeving.

Bancaire CDD-ervaring

Jarenlange praktijkervaring met KYC, CDD en Wwft-compliance bij een bank, inclusief investment management.

OSINT-gecertificeerd

Systematisch bronnenonderzoek op basis van een gecertificeerde OSINT-opleiding, als vast onderdeel van elk traject.

Onafhankelijk & objectief

Geen intern belang bij de uitkomst. Rapporten zijn toetsbaar door toezichthouder of accountant.

Werkwijze

Van situatie naar zekerheid.

Elk traject begint met een gratis gesprek van circa 30 minuten. U vertelt uw situatie, FARIO vertelt u wat u nodig heeft en wat het oplevert.

I

Gratis intake

Circa 30 minuten. U schetst uw situatie, FARIO geeft een eerlijk beeld van wat nodig is.

II

Offerte op maat

Vaste prijs, geen open einde. U weet vooraf wat het kost en wat u ontvangt.

III

Analyse & onderzoek

FARIO analyseert uw situatie, dossiers of processen, inclusief OSINT waar relevant.

IV

Rapport & advies

U ontvangt een concreet, direct toepasbaar rapport of advies, geen vage aanbevelingen.

V

Nabespreking

Toelichting op de bevindingen en concrete vervolgstappen die u zelf kunt uitvoeren.

Plan gratis intakegesprek van circa 30 minuten
Veelgestelde vragen

Uw vragen, beantwoord.

Wat kost een traject?
Na het gratis intakegesprek ontvangt u een offerte op vaste prijs, afgestemd op de scope en complexiteit van uw vraag. Geen uurtje-factuurtje, geen open einde. Neem contact op voor een indicatie.
Hoe lang duurt het?
Een CDD-rapport wordt doorgaans binnen 5 tot 10 werkdagen opgeleverd. Een KYC-proces of SIRA-traject duurt gemiddeld twee tot vier weken. Tijdlijn en scope worden in de intake afgestemd.
Wij hebben al een SIRA, heeft FARIO daar iets aan toe te voegen?
Ja. Een SIRA opstellen is één ding, maar voldoet die ook aan de eisen van de Wwft én de aankomende AMLR? FARIO toetst uw bestaande SIRA op volledigheid, onderbouwing en toekomstbestendigheid, en geeft een concreet verbeteradvies.
Hoe discreet gaat FARIO te werk?
Alle opdrachten, gesprekken en dossiers worden strikt vertrouwelijk behandeld. Informatie wordt uitsluitend gebruikt voor de betreffende opdracht en nooit gedeeld met derden. FARIO werkt conform de AVG.
Voor welke organisaties werkt FARIO?
FARIO werkt voor alle Wwft-plichtige instellingen: accountants- en administratiekantoren, notarissen, advocaten, trustkantoren, vastgoedpartijen en andere financiële dienstverleners. Ook organisaties die zich willen voorbereiden op AMLR zijn welkom.
Is FARIO een recherchebureau?
Nee. FARIO is een onafhankelijk analyse- en adviesbureau. Het onderzoek beperkt zich tot aangeleverde informatie en openbaar toegankelijke bronnen (OSINT). Er worden geen heimelijke methoden ingezet.
Contact

Plan een vertrouwelijk gesprek.

Bel direct of stuur een bericht. FARIO reageert zo spoedig mogelijk.

Telefoon06 39 18 04 99
VestigingEnschede
KvK77356012
BereikbaarMa, Vr · 09:00, 18:00

Vertrouwelijk behandeld · Reactie zo spoedig mogelijk

Privacyverklaring

Privacyverklaring FARIO

Versie 2026 · A. Dijkgraaf h.o.d.n. FARIO · Enschede · KvK 77356012

Verwerkingsverantwoordelijke

FARIO is een handelsnaam van A. Dijkgraaf, gevestigd te Enschede, KvK 77356012.

Welke persoonsgegevens?

  • Naam, organisatienaam en contactgegevens van de opdrachtgever;
  • Gegevens uit aangeleverde cliëntdossiers, voor zover noodzakelijk;
  • Openbaar toegankelijke informatie relevant voor de analyse;
  • Correspondentie per telefoon of contactformulier.

Doeleinden en rechtsgrond

  • Uitvoering van een overeenkomst (art. 6 lid 1 sub b AVG);
  • Wettelijke verplichting (art. 6 lid 1 sub c AVG);
  • Gerechtvaardigd belang (art. 6 lid 1 sub f AVG).

Bewaartermijnen

Gegevens worden bewaard zolang noodzakelijk, maximaal zeven jaar na afsluiting van de opdracht.

Uw rechten

U heeft recht op inzage, correctie, verwijdering en bezwaar. Verzoeken via het contactformulier. Reactie binnen vier weken.

Disclaimer

Disclaimer FARIO

Versie 2026 · A. Dijkgraaf h.o.d.n. FARIO · Enschede · KvK 77356012

Geen opsporingsbevoegdheid. FARIO beschikt niet over opsporingsbevoegdheden en is geen recherchebureau.

Aard van de dienstverlening

FARIO analyseert aangeleverde informatie en openbaar toegankelijke bronnen (OSINT). Er worden geen heimelijke methoden ingezet.

Verantwoordelijkheid opdrachtgever

De opdrachtgever blijft te allen tijde eindverantwoordelijk voor cliëntdossiers, wettelijke verplichtingen en beslissingen genomen op basis van adviezen van FARIO.

Aansprakelijkheid

Aansprakelijkheid is beperkt tot het factuurbedrag van de betreffende opdracht.

Intellectueel eigendom

Alle rapporten zijn auteursrechtelijk beschermd en mogen niet zonder toestemming worden verveelvoudigd.